“家庭银行”一词以前被称为“爸爸妈妈银行”，它更准确地反映了其他家庭成员的贡献以及现代家庭结构的广度和多样性，据 L&G 称，它从未如此繁忙。
Legal & General 和经济与商业研究中心的新研究和预测发现，过去七年中，家庭将提供的财务支持的价值以及这将有助于资助的购房数量都在激增。
在 Covid-19 封锁期间贷款不可避免地下降之后，家庭提供的财务支持的价值又恢复了急剧增长。
今年家庭提供的家庭银行资金平均金额预计将达到 25,600 英镑，而 2023 年贷款总额预计将攀升至 81 亿英镑，比 2020 年增长 50%。 通过家庭银行购买的房产总价值今年的援助预计将达到1246亿英镑。
研究显示，到 2025 年，家庭捐款将攀升至惊人的 100 亿英镑。人们越来越依赖父母、祖父母、其他家人和朋友的经济支持，这突显了那些无法获得这种支持的有抱负的买家所面临的挑战。
大多数近期或未来的家庭银行受益人表示，如果没有亲人的经济帮助，他们将不得不推迟购房。21% 的人表示，他们必须推迟五年以上购买房屋，十分之一的首次购房者在没有家庭银行的帮助下将无法购买房屋。
首次购房者仍然最依赖直接财务支持
到2023年，家庭银行将为47%的55岁以下购房者提供支持，目前家庭银行的财务支持中有58%流向首次购房者。这些群体是家庭银行资金的主要接受者，可能是因为他们的买家可能很难攒下购房所需的首付。
研究发现，77% 接受家庭援助的买家将至少部分资金用于支付押金。鉴于房价大幅上涨，平均家庭储蓄未能跟上存款要求大幅增长的步伐，这或许并不令人意外。
不过，家庭不仅仅提供金钱援助。许多人还提供间接的财务支持，以帮助亲人增加储蓄。
例如，31%的父母和祖父母欢迎成年家庭成员与他们住在一起，以便更容易存下首付，而另外37%的人愿意在未来为成年子女提供住房。
Legal & General估计，买家与家人同住时平均可以节省24,900英镑，这些钱可以用来存入首付。然而，这种支持可能是加剧拥有和没有家庭财富的人在拥有住房方面差距的另一个关键因素——这种支持不仅依赖于家庭有能力负担更多的居民，而且还依赖于有足够的空间来容纳他们。
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